Aktuelles

 

  • Am 14.04.2025 hat die BaFin ihr Rundschreiben 7/2025 veröffentlicht, in dem es um die neueste FATF-Verlautbarung zu Risikostaaten geht. Eine Übersicht über die von der EU und der FATF gelisteten Länder ist hier abrufbar.  
  • Die BaFin hat am 27.03.2025 eine Aufsichtsmitteilung veröffentlicht, in der es um mögliche Umgehungsgeschäfte, insbesondere im Zusammenhang mit dem Iran geht.
  • Am 06.03.2025 hat die BaFin ihre im November 2024 veröffentlichten Auslegungs- und Anwendungshinweise (AT) noch einmal aktualisiert und zwar in Bezug auf Kryptowerte.
  • Die BaFin hat am 28.01.2025 veröffentlicht, welche Risiken in ihrem Fokus 2025 stehen. Darunter sind auch Risiken aus unzureichender Geldwäscheprävention aufgeführt.
  • Am 20.01.2025 wurde im Bundesgesetzblatt die Änderung der GwGMeldV-Immobilien veröffentlicht. Die Änderungen treten zum 17.02.2025 in Kraft. Eine konsolidierte Fassung können Sie hier herunterladen.
  • Wie sich Medienberichten entnehmen lässt, wird das Gesetz zur Bekämpfung der Finanzkriminalität in dieser überschaubar kurzen Legislaturperiode nicht mehr verabschiedet werden. Das bedeutet auch (vorerst) das Aus für das geplante Bundesamt zur Bekämpfung der Finanzkriminalität (BBF).
  • Die BaFin hat am 13.01.2025 einen lesenswerten Fachartikel veröffentlicht, in dem Erkenntnisse aus Sonderprüfungen veröffentlicht wurden.
  • Am 02.01.2025 hat die BaFin einen Artikel zu Sonderbeauftragten veröffentlicht. 
  • Zum 30.12.2024 wurden im Geldwäschegesetz eine Reihe von Änderungen vorgenommen. Eine konsolidierte aktuelle Fassung können Sie hier herunterladen. 
  • Am 30.12.2024 trat die neu gefasste europäische Geldtransferverordnung in Kraft. 
  • Am 05.12.2024 fand die BaFin-Konferenz statt, diesmal mit dem Schwerpunkt Terrorismusfinanzierung. Alle wichtigen Präsentationen dieser Veranstaltung wurden auf der Seite der BaFin veröffentlicht.
  • Die BaFin hat am 03.12.2024 ihr Rundschreiben 10/2024 (GW) veröffentlicht, in dem sie auf die FATF-Erklärung vom 25.10.2024 verweist. Dort listet die FATF neue Länder auf, die aber in der Delegierten Verordnung der EU nicht enthalten sind. Die BaFin weist daraufhin, dass für die nur im FATF-Statement aufgeführten zu "Jurisdiction under Increased Monitoring" und nicht in der Delegierten Verordnung aufgeführten Länder keine unmittelbaren Handlungspflichten bestehen und keine zusätzlichen Sorgfalts- und Organisationspflichten zu erfüllen sind.
    Eine Übersicht über die beiden Listen finden Sie hier.
  • Am 29.11.2024 hat die BaFin ihre neuen, ab dem 01.02.2025 gültigen Auslegungs- und Anwendungshinweise veröffentlicht. Gleichzeitig wurde eine "Gemeinsame Orientierungshilfe" der BaFin und der FIU zu den Begriffen "Unverzüglichkeit" und "Vollständigkeit" von Meldungen herausgegeben. 
  • Am 06.11.2024 hat die FIU ihren Jahresbericht 2023 vorgestellt. Erstmals wurden weniger Meldungen als im Vorjahr erstattet. Aber es gab auch weniger "positive" Rückmeldungen der Staatsanwaltschaften zu den weitergeleiteten Fällen.
  • Die AMLA hat seit Ende Oktober eine eigene Webseite veröffentlicht, die unter https://www.amla.europa.eu erreichbar ist.
  • Die FAFT hat am 28.10.2024 vier neue Länder auf ihre "graue Liste" gesetzt, während sie Senegal davon gestrichen hat. Eine Übersicht und einen Vergleich mit der EU-Risikoländerliste finden Sie in dieser Übersicht.
  • Am 10.10.2024 hat die BaFin ihr Rundschreiben 8/2024 veröffentlicht, mit dem sie ihr Rundschreiben vom 29.07.2024 ersetzt. Ergänzt wurden Hinweise zu Nordkorea. Verwiesen wird auch auf die Anlage IV der NRA von 2018/2019.
  • Die BaFin hat am 09.07.2024 einen Konsultationsentwurf zu den BaFin-AuA AT veröffentlicht. Bis zum 09.08.2024 sollen Stellungnahmen der Verbände und Verpflichteten eingereicht werden.
  • Derzeit wird eine Umfrage zum Transparenzregister durch das Statistische Bundesamt durchgeführt. Damit soll der bürokratische Aufwand der Verpflichteten erfasst werden. Vertreter von Verpflichteten können sich hier beteiligen.
  • Die Bundesbank hat ein aktuelles Merkblatt (Stand Juni 2024) zum Thema Finanzsanktionen herausgegeben.
  • Die FATF hat in ihrer letzten Sitzung vom 28.06.2024 die Türkei und Jamaika von ihrer "grauen Liste" gestrichen. Eine Übersicht über die aktuellen Länder erhalten Sie auf der Seite der FATF, einen Vergleich mit den Ländern, die von der EU als Risikoländer gesehen werden, erhalten Sie hier. 
  • Das EU-AML-Gesetzespaket wurde am 19.06.2024 im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht und tritt am 10.07.2024 in Kraft. Allerdings gilt die EU-Verordnung mit den für die Verpflichteten wichtigen neuen Vorschriften erst ab dem 10.07.2027.
  • Das EU-AML-Gesetzespaket wurde am 30.05.2024 durch den Rat der Europäischen Union genehmigt. Nach der Veröffentlichung im Amtsblatt der Europäischen Union wird das Paket 20 Tage später in Kraft treten. Eine Übersicht über die Verordnungen und Richtlinie finden Sie hier.
  • Die EU-Kommission wie auch die FATF haben jeweils ihre Liste mit Hochrisikoländern aktualisiert, indem sie einige Länder gestrichen haben. Neue Länder sind nicht hinzugekommen. Eine Übersicht mit einer Gegenüberstellung der beiden Listen finden Sie hier. 
  • Die BaFin hat am 07.03.2024 bekanntgegeben, dass Sie gegen ein Kreditinstitut wegen einer systematischen Nichteinhaltung der Vorgaben zur Unverzüglichkeit bei Meldungen nach § 43 Abs. 1 GwG ein Bußgeld in Höhe von 6.500.000 Euro verhängt habe.
  • Die AMLA kommt nach Frankfurt am Main. Das haben die EU-Vertreter am 22.02.2024 beschlossen.
  • Die geplante EU-Geldwäsche-Verordnung und die EU-Geldwäsche-Richtlinie wurden am 13.02.2024 in englischer Sprache veröffentlicht. Deutsche Übersetzungen (ohne Gewähr für die Richtigkeit) sind ebenfalls hier auf der rechten Seite abrufbar).
  • Ab dem 01.01.2024 gilt ein geändertes Geldwäschegesetz aufgrund der Änderungen zur Eintragungsfähigkeit einer GbR. Die nun gültige Fassung können Sie hier abrufen.
  • Die BaFin hat am 11.12.2023 das Rundschreiben 12/2023 (GW) zu Hochrisiko-Staaten veröffentlicht.
  • Am 08.12.2023 hat die FIU (endlich) ihren Jahresbericht für das Jahr 2022 veröffentlicht.
  • Die Europäische Union hat am 10.11.2023 im Amtsblatt der EU eine Liste von Funktionen in der EU und den Mitgliedsstaaten veröffentlicht, bei denen ein "PEP-Status" gem. § 1 Abs. 12 GwG gegeben ist. 
  • Mit der Veröffentlichung des Gesetzes zur risikobasierten Arbeitsweise der FIU am 17.11.2023 gilt ab dem 18.11.2023 eine neue Fassung des Geldwäschegesetzes. Die Änderungen betreffen überwiegend die Arbeitsweise der FIU. In § 43 Abs. 1 GwG wurde der Passus hi zu gefügt, dass ab sofort Verpflichtete bei einer Meldung an die FIU auch bekannt geben müssen, wenn sie zuvor eine Strafanzeige gegen den Verdächtigen erstellt haben.
  • Die FATF hat am 27.10.2023 eine neue Liste von Ländern veröffentlicht, die Mängel in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Proliferation aufweisen. Unter Proliferation versteht man die Weitergabe von Massenvernichtungswaffen (Kern-, biologische, chemische und radiologische Waffen). 
  • Die EU hat am 18.08.2023 die Verordnung 2023/2070 herausgegeben, in der neue Länder benannt sind, welche als Risikoländer gelten und für die gem. § 15 Abs.3 Nr. 2 GwG verstärkte Sorgfaltspflichten anzuwenden sind.
  • Der Bundesrat hat das vom Bundestag beschlossene Gesetz zur Stärkung des risikobasierten Ansatzes der FIU am 20.10.2023 ohne Änderungen genehmigt.
  • Die BaFin hat unter dem Datum 09.08.2023 ihr Rundschreiben 7/2023 (GW) zu Hoch-Risikoländern und der Umsetzung der EU-Verordnung 2023/1219 veröffentlicht.
    Hier finden Sie eine Übersicht der gültigen Vorgaben im Vergleich zu der FATF-Verlautbarung.     
  • Die FIU hat ein Eckpunktepapier der FIU zu Meldungen nach § 43 Abs. 1 GwG herausgegeben. (Leider nur über den geschützten Zugang der FIU abrufbar).
  • Für den Nichtfinanzsektor gibt es neue Auslegungs- und Anwendungshinweise 
  • Ein Regierungsentwurf zur Regelung des risikobasierten Ansatzes bei der FIU wurde veröffentlicht
  • Gegen eine hessische Sparkasse hat die BaFin ein Bußgeld wegen einer vorzeitigen Freigabe einer angehaltenen Transaktion verhängt
  • Die Deutsche Kreditwirtschaft (DK) hat am 11.05.2023 eine Stellungnahme zu der geplanten EU-Geldwäsche-VO veröffentlicht.
  • Die BaFin hat am 22.03.2023 ihr Rundschreiben 4/2023 (GW) zu Hochrisikostaaten veröffentlicht.
    Eine Übersicht und einen Vergleich zwischen den in der EU-Verordnung 2023/410 vom 19.12.2022 genanten Staaten und denen aus der FATF-Liste vom 22.02.2023 finden Sie hier.
  • Die Bundesregierung veröffentlichte am 12.01.2023 Antworten auf Anfragen zur FIU.
  • Am 28.12.2022 wurde das Geldwäschegesetz geändert. Eine aktuelle Fassung finden Sie hier.
  • Die BaFin hat am 12. Dezember 2022 ihr Rundschreiben 09/2022 (GW) veröffentlicht.
  • Die FATF hat am 25. August 2022 ihren Deutschland-Bericht veröffentlicht.
  • Die FIU hat am 12. September 2022 ihren Jahresbericht 2021 veröffentlicht.
  • Die BaFin hat mit Rundschreiben vom 04. Juli 2022 ihr Rundschreiben 05/2022 (GW) veröffentlicht.
  • Die BaFin hat am 03. Mai 2022 ihren Jahresbericht für 2021 veröffentlicht.
     
  • Die BaFin hat am 24.03.2022 ein Rundschreiben 4/2022 (GW) zu Hoch-Risikostaaten veröffentlicht.
  • Rundschreiben der BaFin 15/2021 (GW) vom 10.11.2021 zum Thema Hochrisiko-Staaten.
  • Die BaFin hat am 28.10.2021 ihre Auslegungs- und Anwendungshinweise aktualisiert und den neuen gesetzlichen Vorgaben angepasst. Dazu gehört auch der mehrfache Verweis auf die neuen Leitlinien der ESA, die ab Oktober 2021 zu beachten sind.

Newsletter-Archiv

Letzte Aktualisierung: 28.03.2025                                                                                   

zur Startseite